Данный приказ определяет, в том числе, поднадзорность микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих МФО, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющими КПК, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющими СКПК.
Источник: Банк России
Объем займов, выданных кредитными потребительскими кооперативами (КПК) в III квартале, вырос на 53%, свидетельствуют данные Банка России.
Такая динамика связана в том числе с сезонными факторами, а также снижением объема займов в II квартале на фоне введения в апреле требований по работе со средствами материнского (семейного) капитала. На сайте Банка России опубликован перечень КПК, соответствующих этим требованиям.
Повысилась концентрация рынка — уходят небольшие и недействующие компании и их пайщики. Однако портфель займов немного вырос — до 45,7 млрд рублей. Одновременно увеличилась доля топ-50 компаний, за последний год — на 3 п.п., до 60%. При этом на рынок продолжают приходить новые заемщики: за 2022–2023 годы их доля возросла с 39 до 46%.
Источник: Банк России
Регулятор рекомендовал банкам противодействовать нелегалам на финансовом рынке и их посредникам и использовать для этого меры, предусмотренные «антиотмывочным» законодательством.
Банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также информации платформы «Знай своего клиента». Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из Списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.
Регулятор рекомендует кредитным организациям постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам.
Соблюдение рекомендаций позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей.
Источник: Банк России
Департамент управления данными Банка России уведомляет о размещении на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети «Интернет» (в разделах «Финансовые рынки» / «Кредитные истории» / «Правовые акты»; «Финансовые рынки» / «Кредитные истории» / «Порядок формирования кредитной истории» / «Информационные письма Банка России») Информационного письма Банка России от 21.12.2023 № ИН-014-46/67 об аннулировании данных кредитной истории, сформированной в ходе проведения контрольного мероприятия.
Источник: Департамента управления данными Банка России